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Zeedin

Allgemeine Fragen zu unserer digitalen Vermögensverwaltung

Zeedin, der Name unserer digitalen Vermögensverwaltung, steht für die Verbindung des Besten aus zwei Welten: der digitale, moderne Aspekt auf der einen, die langjährige Tradition und Expertise unseres Hauses auf der anderen Seite. Dabei steht „zeed“ (von engl. seed – sähen) für Wachstum und Ertrag des Investments das Sie uns anvertrauen, sowie für Zukunft und Zeitgeist. „In“ steht abgekürzt für Intelligenz, Innovation und Individualität. Also für die Eigenschaften, die unsere digitale Vermögensverwaltung auszeichnen.

Unser Angebot richtet sich unter anderem an Kunden, die mittel- bis langfristig investieren möchten, ohne sich täglich selbst um ihre Geldanlage kümmern zu wollen oder zeitlich können. Diesen Kunden bieten wir mit unserer langjährigen Tradition und Expertise im Wertpapiergeschäft die Möglichkeit, ihr Vermögen professionell verwalten zu lassen.

Für eine fondsbasierte Verwaltung liegt die Mindestanlagesumme bei 50.000 €. Wenn Sie eine Vermögensverwaltung auf Basis einzelner Wertpapiere erhalten möchten, liegt die Mindestanlagesumme bei 150.000 €. Eine ethisch-nachhaltige Geldanlage ist ab 300.000 € möglich.

Hauck & Aufhäuser verfügt über eine langjährige Expertise in der Analyse von Einzeltiteln und der Identifikation von Wertsteigerungspotenzialen. Hierdurch versuchen wir, auch in Marktphasen mit schwächerer Entwicklung Unternehmen zu identifizieren, die sich von diesem Trend abkoppeln und trotz des Marktumfelds eine positive Wertentwicklung zeigen können. Analog zeigen die so identifizierten Unternehmen auch in guten Marktphasen das Potenzial, noch besser zu sein als die allgemeine Entwicklung. Durch die aktive Selektion von Einzeltiteln sind wir als Vermögensverwalter in der Lage, Ihr Depot jederzeit an die Marktgegebenheiten im Rahmen der von Ihnen gewählten Anlagestrategie individuell anzupassen.

Nachdem Sie das Onboarding abgeschlossen haben, legen wir Ihr Konto und Ihr Depot an und informieren Sie über die Konto- und Depoteröffnung. Nach erfolgreicher Überweisung der Anlagesumme setzen wir Ihr Zielportfolio in etwa 2-3 Werktagen auf.

Um bei uns Kunde zu werden, starten Sie als erstes mit einem Fragebogen, in dem wir Sie nach Anlagezielen, Risikotoleranz und Ihrer Erfahrung am Kapitalmarkt befragen. Anschließend benötigen wir von Ihnen Ihre Adress- und Kontaktinformationen, Geburtsdatum, Kontoverbindung sowie Ihre Steuer-ID. Im Rahmen der Online-Identifikationsprüfung benötigen Sie zudem Ihren Personalausweis.

Ja, bei uns ist es auch möglich Kunde zu werden, wenn Sie keinen deutschen Pass besitzen. Allerdings müssen Sie wohnhaft und steuerpflichtig in Deutschland sein. Wenn Sie US-Staatsbürger sind, wenden Sie sich bitte an unseren Kunden-Support, da wir in diesem Fall einige zusätzliche Angaben benötigen.

Nachdem Sie Zeedin-Kunde geworden sind, erhalten Sie Zugang zu Ihrem Depot und Verrechnungskonto über das moderne Online-Banking-Portal (inklusive App) von Hauck & Aufhäuser. Hierüber können Sie die Wertentwicklung verfolgen und die Zusammensetzung Ihres Portfolios jederzeit und von überall verfolgen – ganz bequem per Computer, Tablet oder Smartphone. Zudem erhalten Sie einmal im Quartal ein umfassendes, schriftliches Reporting zu dem jeweiligen Berichtszeitraum.

Derzeit bieten wir unsere digitale Vermögensverwaltung nur zur Eröffnung durch Einzelpersonen an.

Anlagekonzept

Unsere Strategie für Ihr Geld

Das Anlagekonzept basiert auf Ihrer individuellen Anlagepräferenz. Die Umsetzung der Geldanlage erfolgt gemäß der für Sie erhobenen Vorgaben. Sie unterliegt einer regelmäßigen Kontrolle und gegebenenfalls Anpassungen durch uns unter Einsatz erprobter statistischer Modelle sowie einer strukturierten, qualitativen Überprüfung der quantitativen Modelle. Die Portfoliozusammenstellung erfolgt auf Basis der aktuellen Markteinschätzung unseres Expertenteams als auch einer selektiven Auswahl von Portfoliotiteln und (Aktien, Anleihen, Risikoadjustierte Investments, ETFs und Fonds) zur Erreichung einer optimalen Risiko-/ Renditestruktur.

Im Rahmen der professionellen Vermögensverwaltung sind wir sehr daran interessiert, Ihre gewünschten finanziellen Ziele auf hochkomplexen und unübersichtlichen Märkten zu erreichen. Ganz ohne, dass Sie sich um die Steuerung Ihrer Geldanlage kümmern müssen. Daher übernimmt das Hauck & Aufhäuser-Investmentteam die Anlageentscheidung. Ein aktives Eingreifen von Ihnen als Kunde – über die Wahl der Anlagestrategie hinaus – ist dabei nicht vorgesehen.

ETFs sind börsengehandelte Investmentfonds. Diese werden auch Indexfonds genannt, da sie in der Regel versuchen einen spezifischen Index wie den Dax 1:1 nachzubilden. Der Investor kauft somit quasi den gesamten Index in einem Investmentfonds. Da ETFs einen Index nur nachbilden, muss der Fondsmanager lediglich die Zusammensetzung des Index nachbilden. Daher werden ETFs auch als passive Investments bezeichnet. Bei aktiv gemanagten Fonds hingegen versucht der Fondsmanager, das Vermögen des Fonds aktiv zu allokieren, um auf diese Weise besser zu sein als seine Benchmark, die in der Regel ebenfalls ein Index oder ein Korb von Indizes ist. Auf diese Weise versucht der Fondsmanager, den Markt durch aktives Management zu schlagen, statt ihn wie bei einem ETF nachzubilden.

Von den vier hinterlegten Anlageklassen – also den Haupt-Anlageklassen Aktien und Renten und Gold sowie risikoadjustierte Investments als Beimischung zur Rendite-/Risiko-Diversifikation – weisen Aktien langfristig betrachtet die höchste Schwankungsbreite auf. Die in unserer strategischen Asset Allocation für die einzelnen Risikoklassen bestimmten Portfolien zeigen daher für höhere Risikoklassen einen Anstieg der neutralen/strategischen Aktienquote auf.

Das Anlageuniversum richtet sich nach der von Ihnen gewählten Produktausprägung. Bei der fondsgebundenen Vermögensverwaltung investieren wir Ihr Kapital in ETFs und aktiv gemanagte Fonds. Zur weiteren Diversifikation kommen zusätzlich Gold und risikoadjustierte Investments zum Einsatz, sofern Sie diese im Rahmen der individuellen Konfiguration Ihres Anlagevorschlages nicht abgewählt haben.

Bei der klassischen Einzeltitelvermögensverwaltung investieren wir Ihr Vermögen statt in Fonds weitestgehend in Einzeltitel (Aktien und Renten), welche von unserem Investmentteam im Rahmen des hauseigenen Research-Prozesses fundamental bewertet und als attraktiv angesehen wurden.

Im Rahmen der ethischen Einzeltitelvermögensverwaltung investieren wir weltweit in Anleihepapiere und Aktien von groß- und mittelkapitalisierten Unternehmen und Emittenten, bei denen ein profiliertes Verantwortungsbewusstsein gegenüber Umwelt und Gesellschaft erkenntlich ist. Zudem werden die Titel nach den strengen Prinzipien eines unabhängigen Ethik-Komitees geprüft. Um eine transparente Umsetzung der Ethik-Kriterien gewährleisten zu können, wird in dieser Strategie auf Einzelwerte gesetzt.

In der Einzeltitelvermögensverwaltung wird das Portfolio grundsätzlich aktiv verwaltet, d. h. je nach Marktlage werden Aktien, Regionen und Währungen im Rahmen der für Sie passenden Bandbreiten über- oder untergewichtet. Um bei kleinen Aktienquoten eine ausreichende Diversifikation gewährleisten zu können, kann für diesen Anteil von einer internen Fondslösung profitiert werden. Derivate werden nicht eingesetzt.

Ausschüttungen werden stets reinvestiert.

Kunde werden

Ihr Weg zu unserer digitalen Vermögensverwaltung

Die Einzahlung erfolgt per Überweisung auf Ihr neues Konto bei Hauck & Aufhäuser.

Ein Übertrag bestehender Depots ist aktuell nicht möglich, da wir Kundendepots jeweils nur komplett neu auf Basis Ihrer gewählten Anlagestrategie zusammenstellen. So stellen wir sicher, dass unsere Expertise von Anfang an vollumfänglich in die Gestaltung Ihres Depots einfließt.

Derzeit können nur natürliche Personen die digitale Vermögensverwaltung Zeedin abschließen.

Bei Zeedin können Sie sich ganz bequem von zuhause über das moderne VideoIdent-Verfahren von IDnow legitimieren. Hierfür benötigen Sie einen Internetzugang, einen Computer mit Webcam bzw. ein Tablet oder Smartphone sowie ein gültiges Ausweisdokument (idealerweise Personalausweis). Alternativ können Sie die Legitimation über das POSTIDENT-Verfahren in einer Postfiliale Ihrer Wahl vornehmen. Dafür benötigen Sie lediglich einen Ausdruck des für Sie online erstellten POSTIDENT-Coupons sowie einen gültigen Personalausweis oder Reisepass. Die beiden Verfahren beschreiben wir Ihnen nochmals ganz detailliert in der Depoteröffnungsstrecke.

Als Bank sind wir vom Gesetzgeber verpflichtet, bei jeder Konto- oder Depoteröffnung eine Identitätsprüfung vorzunehmen. Diese dient dazu, Konto- und Depotguthaben direkt einem Kontoinhaber zuordnen zu können, z. B. zur Verhinderung von Geldwäsche. Damit weisen Sie zusätzlich nach, dass Sie nicht auf fremde Rechnung, sondern in eigenem Namen handeln.

Der Abschluss der digitalen Vermögensverwaltung Zeedin ist aktuell nur für Neukunden möglich und geht mit einem anderen Leistungs- und Beratungsmodell einher. Sind Sie bereits Kunde bei Hauck & Aufhäuser Privatbankiers AG, können Sie jedoch noch viel einfacher eine Vermögensverwaltung abschließen, da diverse Schritte wie etwa die Legitimierung oder die Erfassung diverser persönlicher Daten nicht mehr erforderlich ist. Bei Interesse können Sie sich direkt an Ihren Kundenberater wenden, welcher sich gerne persönlich um Ihre Anlage kümmert.

Laufende Betreuung

Fragen rund um die Kundenbeziehung

Einen Freistellungsauftrag können Sie jederzeit nachträglich erteilen. Ein entsprechendes Formular erhalten Sie bei unserem Zeedin Customer Service Team. Dieses erreichen Sie in der Zeit zwischen 08:00 Uhr und 18:00 Uhr telefonisch unter +49 69 2161-1113 oder per E-Mail an zeedin@hauck-aufhaeuser.com.

Sie können Ihre Risikoklasse jederzeit ändern. Dazu müssen Sie einfach erneut den Risikofragebogen ausfüllen.

Um Ihre Anschrift oder Ihr Referenzkonto zu ändern, wenden Sie sich bitte direkt an unser Zeedin Customer Service Team. Dieses erreichen Sie in der Zeit zwischen 08:00 Uhr und 18:00 Uhr telefonisch unter +49 69 2161-1113 oder per E-Mail an zeedin@hauck-aufhaeuser.com.

Erhöhungen des Anlagebetrags sowie Reduzierungen bis zu dem Niveau der Mindestanlagesumme sind jederzeit möglich. Möchten Sie Ihre Vermögensverwaltung aufstocken, überweisen Sie dazu einfach den entsprechenden Betrag auf Ihr Verrechnungskonto bei Hauck & Aufhäuser. Die Anlage erfolgt dann automatisch. Im Falle einer gewünschten Reduktion teilen Sie uns den Auftrag mit dem gewünschten Betrag bitte über das Kontaktformular in Ihrem Online-Banking-Portal mit.

Ein Referenzkonto ist ein von Ihnen vorgegebenes Girokonto. Um die Sicherheit für unsere Kunden zu gewährleisten und damit Betrug vorzubeugen, erfolgen Auszahlungen nur auf ein von Ihnen vorgegebenes Referenzkonto.

Ihre Anlagestrategie sollte sich Ihrer persönlichen Lebensplanung anpassen: Ändert sich diese, so können Sie ebenfalls Ihre Anlagestrategie ändern. Hierzu können Sie ganz bequem über die Anlagestrecke von Zeedin einen neuen Anlagevorschlag ermitteln. Mit diesem wenden Sie sich bitte an unser Zeedin Customer Service Team, welches diesen gerne gemeinsam mit Ihnen umsetzt. Bitte beachten Sie, dass bei größeren Anpassungen gegebenenfalls eine Vertragsänderung erforderlich sein kann. Diese müsste im Bedarfsfall noch einmal von Ihnen bestätigt werden.

Sie erreichen unser Zeedin Customer Service Team in der Zeit zwischen 08:00 Uhr und 18:00 Uhr telefonisch unter +49 69 2161-1113 oder per E-Mail an zeedin@hauck-aufhaeuser.com.

Expertise

Über das Know-how, das wir für Sie mitbringen

Unsere Fonds-Vermögensverwaltung erlaubt auch bei geringeren Anlagebeträgen, die sich bei einer Einzeltitelselektion nicht mehr hinreichend diversifizieren ließen, eine optimale Allokation in Ihrem Portfolio. Hierbei setzen wir die Expertise des Hauck & Aufhäuser Investmentteams gezielt ein, um die besten Investmentfonds zu selektieren und hieraus eine Depotstruktur nach Ihrer Anlagestrategie zu erstellen. Die Mischung aus aktiv gemanagten Fonds und Exchange Trades Funds, die einen Index abbilden, erlaubt in gewissem Rahmen, sich von der allgemeinen Entwicklung der Finanzmarktindizes abzukoppeln.

Es ist nicht möglich, eine genaue Portfoliorendite vorherzusagen. Allerdings werden mit Hilfe von komplexen Berechnungsmethoden Portfolien ermittelt, die auf Basis der hinterlegten historischen Rendite- und Risikokennziffern der einzelnen Anlageklassen eine optimale Gewichtung aufweisen. Zu Ihrer individuellen Risikotoleranz finden wir somit für jeden Kunden das passende Portfolio.

Die Anlageentscheidung trifft ein erfahrenes und spezialisiertes Investmentteam, welches im Durchschnitt eine Berufserfahrung von mehr als 10 Jahren besitzt.

Bei Fragen können Sie sich gerne direkt an unser Zeedin Customer Service Team wenden. Dieses erreichen Sie in der Zeit zwischen 08:00 Uhr und 18:00 Uhr telefonisch unter +49 69 2161-1113 oder per E-Mail an zeedin@hauck-aufhaeuser.com.

Haben Sie bereits einen persönlichen Anlagevorschlag über Zeedin erstellt und hierzu noch inhaltliche Rückfragen, können Sie diese gerne mit einem unserer Kundenberater in einem Termin via Co-Browsing besprechen. Dazu vereinbaren Sie ganz einfach mit Calendly einen Gesprächstermin. Sie erhalten im Anschluss eine Einladung und unser Kundenberater wird Sie am gewählten Termin unter der angegebenen Telefonnummer anrufen. Die Co-Browsing Session starten Sie dann gemeinsam mit ihm über Ihren Laptop, Ihren PC oder Ihr Tablet.

Beim Co-Browsing oder auch Screen-Sharing können Sie als Kunde bestimmte, freigegebene Inhalte eines Browsers mit einem unserer Kundenbetreuer in der Ansicht teilen. Dies erlaubt uns, Ihnen bei Problemen rasch zu helfen oder Erklärungen zu unserer Website zu geben. Um die Funktion nutzen zu können, rufen Sie bitte die Co-Browsing-Funktion am rechten oberen Rand auf unserer Website auf und folgen Sie den Instruktionen.

Produkte und Konditionen

Fragen zu unserem Leistungsangebot

Es fällt eine Verwaltungspauschale an, welche halbjährlich in Rechnung gestellt wird. In dieser sind die Kosten für die Transaktion, fremde Spesen sowie (sofern relevant) Fremdwährungskonvertierungskosten enthalten. Zusätzlich fallen für einige Anlageinstrumente Kosten innerhalb des Produkts an (z. B. eine Management-Fee innerhalb von Fonds). Auf diese haben wir keinen Einfluss, geben sie aber selbstverständlich im Rahmen der Anlageberatung an. Weitere Informationen zu den genauen Kosten erhalten Sie unter Produkte & Konditionen.

Grundsätzlich haben Sie jederzeit Zugriff auf Ihr Geld, jedoch kann es sein, dass wir hierzu ggf. Anteile Ihrer Wertpapiere verkaufen müssen. Dies kann bis zu drei Tage in Anspruch nehmen.

Häufigkeit und Zeitpunkt von Portfolioumschichtungen hängen von den jeweiligen Bedingungen an den Finanzmärkten ab, damit wir auf diese Weise Ihr Portfolio immer optimal ausrichten können. Für Sie entstehen keine Transaktionskosten durch Umschichtungen des Portfolios. Dies ist bereits in den allgemeinen Verwaltungsgebühren abgedeckt.

Eine Sparplannutzung ist bei dem digitalen Angebot von Hauck & Aufhäuser derzeit nicht möglich. Sie können Ihre digitale Vermögensverwaltung jedoch jederzeit aufstocken. Dazu überweisen Sie einfach den gewünschten Betrag auf Ihr Verrechnungskonto bei Hauck & Aufhäuser.

Zunächst können Sie in der Anlagestrecke von Zeedin das Anlageuniversum anhand von drei Produktvarianten auswählen. Nach Betrachtung des ermittelten Anlagevorschlags im Dashboard von Zeedin können Sie durch die Abwahl der Anlageklasse Gold und/oder Risikoadjustierte Investments sowie durch eine potentielle Feinjustierung der Anlageklassengewichtung Ihre Vermögensanlage weiter individualisieren. Zu guter Letzt haben Sie die Möglichkeit, das Servicemodell durch weitere optionale kostenlose Zusatzleistungen auf Ihre persönlichen Bedürfnisse abzustimmen.

Viele Anleger verspüren den Wunsch, mit ihren Geldanlagen einen positiven Einfluss auf die Gesellschaft und die Umwelt auszuüben. Zudem setzt sich die Erkenntnis durch, dass die Berücksichtigung sozialer und ökologischer Kriterien auch mit einer soliden Rendite einhergehen kann. Gut, dass die Hauck & Aufhäuser (Schweiz) AG als Pionier seit über 20 Jahren einen ethisch-nachhaltigen Anlageprozess pflegt. Diese Anlagestrategie wird nun auch mittels der digitalen Vermögensverwaltung Zeedin bereits ab 300.00 Euro für Sie zugänglich. Ziel dieser Anlagestrategie ist ein rentables, aber zugleich sozial und ökologisch verantwortliches Anlageverhalten, das auf nachhaltige unternehmerische Wertschöpfung ausgerichtet ist.

Die Kosten werden halbjährlich berechnet und von Ihrem Verrechnungskonto abgebucht. Für die Abbuchung wird immer automatisch ausreichend Liquidität vorgehalten.

Eventuell anfallende Vertriebsvergütungen werden nicht von Hauck & Aufhäuser einbehalten, sondern in einem quartalsweisen Abrechnungsturnus Ihrem Verrechnungskonto gutgeschrieben. Allerdings setzen wir überwiegend ETF’s als Finanzinstrumente ein, die keine Vertriebsvergütungen an die Finanzinstitute ausschütten.

Nein, wenn Sie sich für eine Kündigung entscheiden, fallen keine weiteren Kosten für Sie an.

Sicherheit

Ihr Investment in guten Händen

Ihr Depot wird bei der Hauck & Aufhäuser Privatbankiers AG geführt. Damit unterliegt auch das dazugehörige Verrechnungskonto unserem umfassenden Einlagenschutz.

Nein, die Wertpapiere in Ihrem Depot werden nach deutschem Recht als Sondervermögen behandelt. Damit sind Sie separat von dem restlichen Vermögen der Bank zu sehen und stehen im Falle einer Insolvenz nicht zur Befriedigung der Gläubigeransprüche zur Verfügung. Sofern sich auf Ihrem Konto bei uns zusätzlich Einlagen befinden, sind diese durch die gesetzliche Einlagensicherung geschützt. Den genauen Umfang des Einlagenschutzes erfahren Sie auf www.einlagensicherung.de. In der Regel beträgt er 100.000 Euro je Bank und Kunde.

Ja, die Übertragung Ihrer Daten zu uns erfolgt ausschließlich über verschlüsselte und gesicherte Verbindungen. Unser Rechenzentrum setzt dabei modernste Verschlüsselungstechnologien und Schutzmechanismen ein, um Ihre Daten vor einem Zugriff von außen zu schützen.

Nein, Ihre Daten werden nicht unbefugt an Dritte weitergegeben. Sofern wir für die Verarbeitung Ihrer Daten weitere Geschäftspartner einsetzen, erfolgt dies im Rahmen der mit Ihnen abgeschlossenen Datenschutzvereinbarungen und der gesetzlichen Anforderungen.

Kontakt

Madeleine Sander
Head of Corporate Development und Co-Head of Digital Wealth Channel Zeedin
+49 (0)69 2161-1113
zeedin@hauck-aufhaeuser.com
LinkedIn Xing
Markus Flakus
Chief Operating Officer Private Banking und Co-Head of Digital Wealth Channel Zeedin
+49 (0)69 2161-1113
zeedin@hauck-aufhaeuser.com
LinkedIn Xing

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