Das Anlageuniversum richtet sich nach der von Ihnen gewählten Produktausprägung. Bei der fondsgebundenen Vermögensverwaltung investieren wir Ihr Kapital in ETFs und aktiv gemanagte Fonds. Zur weiteren Diversifikation kommen zusätzlich Gold und risikoadjustierte Investments zum Einsatz, sofern Sie diese im Rahmen der individuellen Konfiguration Ihres Anlagevorschlags nicht abgewählt haben.
Bei der klassischen Einzeltitelvermögensverwaltung investieren wir Ihr Vermögen statt in Fonds weitestgehend in Einzeltitel (Aktien und Renten), welche von unserem Investmentteam im Rahmen des hauseigenen Research-Prozesses fundamental bewertet und als attraktiv angesehen wurden.
Im Rahmen der ethischen Einzeltitelvermögensverwaltung investieren wir weltweit in Anleihepapiere und Aktien von groß- und mittelkapitalisierten Unternehmen und Emittenten, bei denen ein profiliertes Verantwortungsbewusstsein gegenüber Umwelt und Gesellschaft erkenntlich ist. Zudem werden die Titel nach den strengen Prinzipien eines unabhängigen Ethik-Komitees geprüft. Um eine transparente Umsetzung der Ethik-Kriterien gewährleisten zu können, wird in dieser Strategie auf Einzelwerte gesetzt.
In der Einzeltitelvermögensverwaltung wird das Portfolio grundsätzlich aktiv verwaltet, d. h. je nach Marktlage werden Aktien, Regionen und Währungen im Rahmen der für Sie passenden Bandbreiten über- oder untergewichtet. Um bei kleinen Aktienquoten eine ausreichende Diversifikation gewährleisten zu können, kann für diesen Anteil von einer internen Fondslösung profitiert werden. Derivate werden nicht eingesetzt.